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안녕하세요! 책터필러입니다. 오늘은 미국 S&P 500 기술주 ETF XLK에 대해서 설명드리도록 하겠습니다.
XLK[Technology Select Sector SPDR Fund]는 미국의 기술주에 집중 투자하는 ETF로, S&P 500 기술 섹터 지수(S&P 500 Technology Select Sector Index)를 추종합니다. 이 지수는 정보기술(IT) 관련 대형주들로 구성되어 있으며, 대표적인 미국 대기업들인 Apple, Microsoft, NVIDIA 등이 포함되어 있습니다.
XLK는 기술 섹터의 성장성을 추구하며, 기술 혁신과 디지털화가 가속화되는 경제에서 투자자들에게 기술 주식의 성장을 포착할 수 있는 기회를 제공합니다. ETF의 구조는 분산 투자를 제공하지만, 기술 섹터의 주식이 대부분을 차지하므로 섹터별로 특정 리스크가 집중될 수 있습니다.
단순하게 이야기 하자면, XLK ETF는 S&P 500 지수 중 IT 기술과 관련된 기업 전반에 투자하는 ETF입니다. 기술주를 중심으로 투자를 진행하기 때문에 변동성이 비교적 크며, 낮은 배당률을 가지고 있습니다. 실제로 최근 코로나19로 인한 경기침체 발생 시 시장 지수인 S&P 500 보다 주가가 더 많이 하락하였습니다.
이제 XLK의 특징에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
0. XLK ETF 상세정보
- 종목명: Technology Select Sector SPDR Fund
- 추종지수: Technology Select Sector Index
- 상장일: 1998년 12월 22일
- 1주당 가격: $227.94
- 배당수익률: 연 0.67%
- 운용보수: 연 0.10%
- 운용사: STATE STREET [SPDR]
- 베타: 1.37
- 시가총액: 97.7조 원
- 일평균 거래금액: 1.7조 원
- 구성종목 수: 70개
1. 투자 종목 선정기준
- IT기술(Information Technology)과 연관된 회사의 종목에 투자합니다. 세부 분야는 다음과 같습니다.
(1) IT기술과 연관된 하드웨어 - technology hardware
(2) 저장 및 주변장치 - storage, and peripherals
(3) IT기술과 연관된 소프트웨어 - software
(4) 통신 장비 - communications equipment
(5) 반도체 및 반도체 장비- semiconductors and semiconductor equipment
(6) IT서비스 - IT services, 전자 장비 - electronic equipment, 정밀 도구 및 구성요소 - instruments and components - S&P 500 지수를 구성하는 종목 중에 편입종목을 선정합니다.
2. XLK의 주가 차트 및 수익률
2-1. 주가 차트
2-2. 연도별 수익률
| 연도 | 수익률 |
| 1998 | 1.80% |
| 1999 | 63.26% |
| 2000 | -46.79% |
| 2001 | -18.64% |
| 2002 | -39.68% |
| 2003 | 31.55% |
| 2004 | 5.12% |
| 2005 | 2.51% |
| 2006 | 10.33% |
| 2007 | 15.11% |
| 2008 | -40.30% |
| 2009 | 45.84% |
| 2010 | 9.77% |
| 2011 | 2.92% |
| 2012 | 13.69% |
| 2013 | 22.18% |
| 2014 | 19.01% |
| 2015 | 5.68% |
| 2016 | 17.57% |
| 2017 | 34.72% |
| 2018 | -2.88% |
| 2019 | 49.76% |
| 2020 | 40.97% |
| 2021 | 36.98% |
| 2022 | -29.09% |
| 2023 | 53.39% |
| 2024 | 22.02% |
2-3. 연평균 수익률
| 보유기간 | 연평균수익률 |
| 1년 | 31.92% |
| 3년 | 16.47% |
| 5년 | 24.68% |
| 7년 | 23.92% |
| 10년 | 20.93% |
| 15년 | 19.98% |
| 20년 | 14.39% |
| 최대 | 9.19% |
2-4. 누적수익률
| 보유기간 | 누적수익률 |
| 1주 | 2.48% |
| 1달 | 8.65% |
| 3달 | 9.33% |
| 6달 | 18.83% |
| 1년 | 32.12% |
| 3년 | 58.07% |
| 5년 | 201.71% |
| 7년 | 349.74% |
| 10년 | 570.44% |
| 15년 | 1440.50% |
| 20년 | 1376.43% |
| 최대 | 845.19% |
3. XLK ETF의 특징
3-1. 섹터 구성
XLK ETF의 섹터별 비중은 반도체 및 반도체 장비 > 소프트웨어 > 하드웨어 기술, 저장장치 & 주변장치 > IT 서비스 > 통신 장비 > 전자 장비 계측기 및 구성 요소 순입니다. 기술주를 중심으로 투자하기 때문에 반도체 관련 섹터의 비중이 매우 높다는 것을 확인할 수 있습니다.
3-2. 구성 종목
XLK ETF의 구성 종목 비중 Top 10은 다음과 같습니다.(상위 10개 종목 비중: 65.47%)
- 마이크로소프트[MSFT]: 22.19%
- 엔비디아[NVDA]: 20.30%
- 애플[APPL]: 4.48%
- 브로드컴[AVGO]: 4.18%
- 어드밴스드 마이크로 디바이시스[AMD]: 2.67%
- 세일즈포스[CRM]: 2.55%
- 어도비[ADBE]: 2.54%
- 오라클[ORCL]: 2.29%
- 퀄컴[QCOM]: 2.27%
- 어플라이드 머터리얼즈[AMAT]: 2.00%
XLK의 모든 구성 종목을 확인하시고 싶은 분들은 6. XLK ETF 전체 포트폴리오 단원에서 확인하실 수 있습니다.
3-3. 배당금 지급 추이
| 연도 | 배당금 | 배당률 |
| 1999 | $ 0.001 | 0.00% |
| 2002 | $ 0.040 | 0.26% |
| 2003 | $ 0.139 | 0.70% |
| 2004 | $ 0.418 | 1.99% |
| 2005 | $ 0.148 | 0.69% |
| 2006 | $ 0.179 | 0.77% |
| 2007 | $ 0.194 | 0.72% |
| 2008 | $ 0.227 | 1.18% |
| 2009 | $ 0.314 | 1.68% |
| 2010 | $ 0.323 | 1.39% |
| 2011 | $ 0.385 | 1.55% |
| 2012 | $ 0.503 | 1.69% |
| 2013 | $ 0.608 | 1.90% |
| 2014 | $ 0.723 | 1.84% |
| 2015 | $ 0.765 | 1.83% |
| 2016 | $ 0.843 | 1.86% |
| 2017 | $ 0.875 | 1.51% |
| 2018 | $ 0.992 | 1.46% |
| 2019 | $ 1.059 | 1.31% |
| 2020 | $ 1.197 | 1.25% |
| 2021 | $ 1.122 | 0.76% |
| 2022 | $ 1.291 | 0.96% |
| 2023 | $ 1.459 | 0.86% |
| 2024 | $ 0.739 | 0.34% |
배당률(24년 6월 기준): 연 0.67%
분기별 배당 지급 현황을 알고 싶은 분은 7. XLK ETF의 분기별 배당 지급 현황 단원에서 확인하실 수 있습니다.
3-4. S&P 500 및 NASDAQ 100 비교
- 종목명
- The Technology Select Sector SPDR ETF: XLK [S&P 500 기술주 ETF]
- SPDR S&P 500 ETF Trust: SPY [S&P 500 ETF]
- Invesco QQQ Trust: QQQ [NASDAQ 100 ETF] - 각 ETF별 연평균 수익률
- XLK [21.13%]
- SPY [12.78%]
- QQQ [18.48%] - 수익률 순위: XLK > QQQ > SPY
- MDD 순위: QQQ > XLK > SPY
- 하락률 대비 이익률 순위: XLK > QQQ > SPY
3-5. XLK vs ROM vs TECL [기술주 1배~3배 레버리지 비교]
- 종목명
- The Technology Select Sector SPDR ETF: XLK [S&P 500 기술주 ETF]
- ProShares Ultra Technology: ROM [S&P 500 기술주 2배 레버리지 ETF]
- Direxion Daily Technology Bull 3X ETF: TECL [S&P 500 기술주 3배 레버리지 ETF] - 각 ETF별 연평균 수익률
- XLK [21.13%]
- ROM [32.84%]
- TECL [42.41%] - 수익률 순위: TECL > ROM > XLK
- MDD 순위: TECL > ROM > XLK
- 하락률 대비 이익률 순위: XLK > TECL > ROM
4. XLK ETF에 대한 투자 견해
앞선 단원에서 XLK에 대한 수익률 및 배당률 그리고 투자하는 기업들의 종류에 대해서 알아보았습니다. 이번 단원에서는 XLK ETF에 대한 투자 견해를 다양한 측면으로 정리하여 알려드리겠습니다.
4-1. 경제적 환경과 시장 전망
XLK는 경제적 환경 변화에 민감하게 반응하는 ETF입니다. 기술 섹터는 글로벌 경제와 거시적 변수에 크게 영향을 받기 때문에 다음과 같은 요소들이 시장 전망에 중요한 역할을 합니다.
- 금리 환경: 기술주들은 일반적으로 고성장을 기대하는 기업들로, 미래의 현금 흐름을 중시합니다. 금리가 상승하면 할인율이 높아져 기술주의 가치 평가에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 금리가 상승하는 시기에는 기술주에 대한 시장 선호가 낮아질 수 있으며, 이는 XLK의 성과에 직접적인 영향을 줄 수 있습니다. 반면, 금리가 낮거나 하락할 경우 기술주의 높은 성장 가능성이 더욱 매력적으로 평가되며, 이는 XLK의 가격 상승을 이끌어낼 수 있습니다.
- 경제 성장: 기술 섹터는 경제 성장과 밀접한 관계를 맺고 있습니다. 경제 확장 국면에서는 기술 기업들이 혁신적 제품과 서비스를 통해 빠른 성장세를 보이며, XLK에 포함된 종목들이 이러한 성장의 혜택을 받을 수 있습니다. 특히, 산업 자동화, 인공지능, 클라우드 컴퓨팅 등과 같은 기술적 혁신은 경제 성장과 더불어 기술 섹터의 성과를 촉진할 수 있습니다.
- 인플레이션: 일반적으로 기술 기업들은 자본 집약적이지 않고, 고부가가치 산업이므로 인플레이션의 영향을 상대적으로 덜 받습니다. 그러나 원자재 가격 상승이나 공급망 차질이 지속될 경우 일부 IT 하드웨어 제조업체는 비용 증가로 인해 수익성이 악화될 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 소프트웨어 및 서비스 기업들은 인플레이션 상황에서도 가격을 인상할 수 있는 여지가 있어 방어적인 성격을 띌 수 있습니다.
4-2. 구조적 특징
XLK는 S&P 500 지수 내 기술 섹터에 속한 대형 IT 기업들로 구성된 ETF로, 기술주에 집중된 포트폴리오를 제공합니다. 그 특징은 다음과 같습니다.
- 지수 추종: XLK는 S&P 500 Technology Select Sector Index를 추종합니다. 이 지수는 S&P 500에 포함된 기업들 중 정보기술(IT) 섹터에 속한 대기업들로 구성되어 있습니다. 이는 미국 기술주의 성과에 직접적으로 노출된다는 의미입니다.
- 섹터 집중도: XLK는 기술 섹터에 100% 투자하는 ETF입니다. 포트폴리오의 대부분이 소프트웨어, 반도체, IT 서비스 및 하드웨어 제조업체들로 이루어져 있으며, 이는 섹터별 집중 리스크를 동반합니다. 기술 섹터가 경제의 디지털화와 혁신에서 중요한 역할을 담당하지만, 특정 산업에 과도하게 노출되는 것은 리스크 요인이 될 수 있습니다.
- 대형주 중심: XLK는 대형주 중심의 ETF로, 포트폴리오 내 상위 몇 개 종목이 전체 자산의 상당 부분을 차지합니다. Apple과 Microsoft만으로도 포트폴리오 비중의 약 45% 이상을 차지하며, 이는 포트폴리오 내에서 개별 종목에 대한 집중도가 매우 높은 구조임을 의미합니다. 이러한 집중성은 주요 기술주들의 성과에 따라 ETF 전체의 성과가 크게 좌우될 수 있습니다.
4-3. 포트폴리오 구성과 다각화
XLK는 상대적으로 좁은 섹터 집중도를 보이지만, 기술 섹터 내에서도 다양한 산업군에 분산 투자하여 일정 수준의 다각화를 제공합니다.
- 주요 섹터 구성: XLK의 포트폴리오는 크게 소프트웨어(약 35%), 반도체(약 25%), IT 하드웨어(약 20%), IT 서비스(약 15%)로 구성되어 있습니다. 이러한 분산은 기술 섹터 내에서 다양한 산업군의 성과에 노출될 수 있음을 의미하며, 특정 산업군의 부진을 다른 산업군이 보완할 수 있는 구조를 갖추고 있습니다.
- 대표 종목: XLK의 상위 종목으로는 Apple, Microsoft, NVIDIA, Visa, Mastercard 등이 포함되어 있습니다. 이들 기업은 글로벌 IT 시장에서 강력한 시장 지배력을 보유하고 있으며, 혁신적인 기술을 바탕으로 지속적인 성장이 기대되는 기업들입니다. 특히 Apple과 Microsoft는 글로벌 시장에서 강력한 위치를 점유하고 있으며, 지속적인 현금 창출 능력을 바탕으로 장기적인 성장성을 제공합니다.
- 다각화 효과: 비록 기술 섹터 내에 집중된 ETF지만, XLK는 기술 내에서도 다양한 하위 섹터에 투자함으로써 분산 효과를 일부 제공할 수 있습니다. IT 서비스, 반도체, 하드웨어 등 다양한 하위 산업에 투자함으로써 단일 하위 섹터의 리스크를 완화할 수 있습니다. 그러나 여전히 기술 섹터 내 특정 대형 기업의 성과가 포트폴리오 전체에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
4-4. 위험 관리와 리스크 요인
XLK는 성장성이 높은 기술 섹터에 투자하는 만큼, 일부 주요 리스크 요인들이 존재합니다.
- 섹터 집중 리스크: XLK는 기술 섹터에 집중되어 있으므로, 기술 섹터에 발생하는 부정적인 이벤트(예: 정부 규제 강화, 기술 혁신 속도 둔화 등)가 ETF 성과에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 특히, 반도체 및 IT 하드웨어와 관련된 글로벌 공급망 문제는 XLK의 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
- 개별 종목 리스크: 포트폴리오 내 상위 종목이 차지하는 비중이 매우 높습니다. Apple과 Microsoft는 XLK 자산의 약 45%를 차지하므로, 이 두 종목의 성과에 XLK의 전반적인 성과가 크게 의존할 수밖에 없습니다. 특정 개별 기업에 발생하는 실적 부진이나 규제 문제는 ETF 전체 성과에 큰 타격을 줄 수 있습니다.
- 거시 경제 리스크: 기술주는 일반적으로 금리, 경제 성장, 인플레이션 등 거시 경제 지표에 민감하게 반응합니다. 특히 금리가 상승하는 시기에는 기술주의 할인율이 높아져 평가 가치가 하락할 수 있습니다. 반면, 경제가 침체되는 경우 기술 기업들의 혁신 투자가 줄어들거나 성장이 둔화될 위험이 있습니다.
- 경쟁 리스크: 기술 산업은 빠르게 변화하며, 새로운 혁신과 경쟁이 빈번합니다. 특히 AI, 클라우드, 반도체 등 기술 분야에서 경쟁이 심화되면 기존 기술 기업들의 시장 점유율이 감소할 수 있습니다.
4-5. 비용 구조와 투자 효율성
XLK는 비용 구조 면에서 상대적으로 효율적인 ETF로 평가됩니다.
- 낮은 관리 수수료: XLK의 연간 관리 보수는 0.10%로, 이는 기술주 ETF들 사이에서 비교적 낮은 편에 속합니다. 낮은 비용 구조는 특히 장기 투자자에게 유리하며, 투자 수익률에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
- 높은 유동성: XLK는 거래량이 많고 유동성이 높은 ETF로, 스프레드가 매우 작고 거래 비용이 상대적으로 낮습니다. 이는 투자자들이 시장 상황에 상관없이 쉽게 매수와 매도를 할 수 있도록 돕습니다.
4-6. 장기적 성과와 복리 효과
XLK는 과거 장기 성과에서 우수한 성과를 보여주었으며, 복리 효과를 극대화할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.
- 장기 성과: XLK는 기술 섹터의 지속적인 성장과 혁신에 힘입어 과거 10년 동안 높은 연평균 수익률을 기록해 왔습니다. 특히, 클라우드 컴퓨팅, 인공지능, 5G, 반도체 등의 기술 혁신은 앞으로도 XLK의 장기 성과를 긍정적으로 이끌 요소입니다.
- 복리 효과: 배당금을 재투자하고 장기적으로 보유할 경우, XLK는 복리 효과를 극대화할 수 있는 기회를 제공합니다. 기술 기업들의 고성장은 장기적인 자산 증식을 도모할 수 있습니다.
4-7. 비슷한 ETF와 비교
XLK와 비슷한 기술주 ETF로는 Invesco QQQ ETF, Vanguard Information Technology ETF (VGT) 등이 있습니다.
- QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하며, 기술 섹터뿐 아니라 통신 서비스와 소비재 섹터도 포함되어 있어 더 넓은 분산을 제공합니다.
- VGT는 XLK와 유사한 기술 섹터 ETF로, 추종 지수가 다르지만 유사한 종목 구성을 가지고 있으며, 관리 보수가 0.10%로 동일합니다. 그러나 VGT는 XLK보다 종목 수가 더 많아 다각화가 조금 더 잘 이루어집니다.
4-8. 투자 전략 및 포지셔닝
XLK는 기술주에 대한 노출을 극대화하려는 투자자에게 적합한 ETF로, 다음과 같은 전략이 가능합니다.
- 성장주 집중 전략: XLK는 성장 잠재력이 높은 기술주에 집중 투자하므로, 기술 혁신에 대한 확신이 있는 투자자들이 시장의 장기 성장에 베팅하는 전략을 사용할 수 있습니다.
- 핵심 포트폴리오 전략: 기술주는 현대 경제에서 핵심 역할을 하기 때문에, 장기 포트폴리오에서 기술주 비중을 확대하려는 투자자들이 주요 보유 자산으로 활용할 수 있습니다.
4-9. 장점
- 높은 성장성: 기술 혁신이 지속되는 한 XLK의 장기적인 성장성은 매우 높습니다. 특히 소프트웨어와 반도체 산업은 경제 전반에 걸쳐 핵심 역할을 수행하고 있습니다.
- 낮은 비용: 0.10%의 관리 수수료는 낮은 수준으로, 장기적으로 투자 비용을 최소화하는 데 도움이 됩니다.
- 유동성: 높은 거래량과 유동성 덕분에 투자자들이 원할 때 손쉽게 거래를 할 수 있습니다.
4-10. 단점
- 섹터 집중 리스크: XLK는 기술주에 집중되어 있어, 기술 섹터에 발생하는 부정적인 사건에 매우 취약할 수 있습니다.
- 개별 종목 리스크: 상위 몇 개 기업에 과도하게 집중되어 있어, 해당 종목들의 성과가 부진할 경우 포트폴리오 전체에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
결론
XLK는 미국 기술주의 성장성을 포착할 수 있는 강력한 ETF로, 특히 장기적인 기술 혁신에 대한 확신이 있는 투자자에게 적합합니다. 섹터 집중 리스크와 개별 종목 리스크는 있지만, 낮은 관리 비용과 높은 유동성 덕분에 장기 투자 관점에서 매력적인 상품입니다.
XLK는 SPY, QQQ에 비해 주가 상승률이 높으며, 자산의 전부를 반도체 및 IT 기업들이 포함된 기술주에만 집중적으로 투자하기 때문에 배당금이 매우 적습니다.
왜냐하면, 기술주는 아직 성장하고 있는 기업이므로 배당금으로 투자자에게 환원하는 것보다 기술의 연구 및 개발에 자본을 재투자함으로써 기업의 가치를 올려서 주가 상승을 통하여 주주에게 환원하는 형태이기 때문입니다. 따라서 안정적으로 높은 배당금을 지급받을 목적으로 투자하기에 적합한 상품은 아닙니다.
미국 기술주가 장기적으로 성장할 것이라는 생각을 가지고 있으며, 주가 상승을 통한 시세차익을 얻고 싶은 투자자 분들에게 추천드립니다.
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더 자세한 정보를 확인하시고 싶은 분은 하기 링크("SSGA" 공식 사이트)에 들어가시면 XLK ETF의 실시간 정보를 확인하실 수 있습니다.
https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/the-technology-select-sector-spdr-fund-xlk
XLK: The Technology Select Sector SPDR® Fund
The Technology Select Sector SPDR® Fund seeks to provide investment results that, before expenses, correspond generally to the price and yield performance...
www.ssga.com
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