TQQQ ETF - 미국 나스닥 3배 레버리지에 대한 모든 것!

안녕하세요!  책터필러입니다. 오늘은 미국 나스닥 3배 레버리지 ETF인 TQQQ에 대해서 설명드리도록 하겠습니다.

TQQQ ETF(ProShares UltraPro QQQ)는 나스닥 100 지수의 일일 성과를 3배로 추적하는 레버리지 ETF입니다. 나스닥 100 지수는 기술주와 고성장주 중심으로 구성된 미국 대형 기업들의 집합체로, TQQQ는 이를 기반으로 단기적인 수익성을 극대화하는 상품입니다.

나스닥 지수는 미국의 대형 벤처기업에 편향되어 있으므로 기술주 및 성장주의 비중이 높아 변동성이 큽니다.실제로 최근 코로나19로 인한 경기침체 발생 시 시장 지수인 S&P 500 보다 주가가 더 많이 하락했습니다.

이제 TQQQ의 특징에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

 

 

0. TQQQ ETF 상세정보

• 종목명: ProShares UltraPro QQQ
• 추종지수: NASDAQ 100 Index 일일수익률 3배 추종
• 상장일: 2010년 2월 11일
• 1주당 가격: $67.12
• 배당수익률: 연 1.07%
• 운용보수: 연 0.86%
• 운용사: ProShares
• 베타: 3.86
• 시가총액: 30.8조 원
• 일평균 거래금액: 4.3조 원
• 구성종목 수: 126개

 

 

1. 투자 종목 선정기준

• NASDAQ에 상장된 상위 100개 기업에 투자합니다.(일일수익률의 3배 추종)
• 금융기관이 발행한 금융주는 제외합니다.
• 매년 3월, 6월, 9월, 12월 세 번째 금요일에 편입비중, 편입비율을 재산정합니다.

 

 

2. TQQQ의 주가 차트 및 수익률

2-1. 주가 차트

TQQQ ETF의 상장 이후인 2010년 2월 11일부터 2024년 6월까지의 주가 차트 현황입니다.

 

 

2-2. 연도별 수익률

TQQQ ETF의 연도별 수익률 현황입니다.

연도	수익률
2010	78.07%
2011	-7.01%
2012	44.08%
2013	119.29%
2014	60.85%
2015	18.20%
2016	21.50%
2017	123.83%
2018	-23.70%
2019	130.54%
2020	100.13%
2021	91.35%
2022	-80.13%
2023	189.46%
2024	39.96%

 

 

2-3. 연평균 수익률

TQQQ ETF의 보유기간별 연평균 수익률 입니다.

보유기간	연평균수익률
1년	94.35%
3년	9.49%
5년	37.40%
7년	33.21%
10년	36.84%
최대	42.47%

 

 

2-4. 누적수익률

TQQQ ETF의 보유기간별 누적수익률 현황입니다.

보유기간	누적수익률
1주	7.34%
1달	14.62%
3달	7.25%
6달	52.73%
1년	94.71%
3년	31.29%
5년	390.56%
7년	645.87%
10년	2210.50%
최대	15861.95%

 

 

3. TQQQ ETF의 특징

3-1. 추종 지수 섹터 구성(나스닥 100 지수)

2024년 3월 28일 기준 TQQQ ETF의 섹터별 비중 현황입니다.

TQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 수익률 3배를 추종하기 위해 자산의 대부분을 스왑거래에 할애하게 되므로 섹터별 비중을 확인하기 위해서 추종 지수의 섹터 비중을 설명하였습니다.

나스닥 100 지수의 섹터별 비중은 IT(정보 기술) > 통신 서비스 > 임의소비재 > 소비재 > 헬스케어 > 산업재 > 재료 > 유틸리티 > 금융 > 에너지 > 부동산 순입니다.

• IT(정보 기술): 49.80%
• 통신 서비스: 15.50%
• 임의 소비재: 12.99%
• 소비재: 6.43%
• 헬스 케어: 6.29%
• 산업재: 4.84%
• 재료: 1.62%
• 유틸리티: 1.24%
• 금융: 0.52%
• 에너지: 0.50%
• 부동산: 0.29%

나스닥 100 지수는 기술 성장주에 집중적으로 투자를 하기 때문에 IT섹터와 같은 기술주의 비중이 절반 이상을 차지하는 것을 확인할 수 있습니다.

 

 

3-2. 추종 지수 구성 종목(나스닥 100 지수)

2024년 3월 28일 기준 TQQQ ETF의 구성 종목 Top 10 현황입니다.

TQQQ ETF가 추종하는 나스닥 100 Index의 구성 종목 비중 Top 10은 다음과 같습니다.(상위 10개 종목 비중: 46.56%)

위에서도 말했듯이 TQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 수익률 3배를 추종하기 위해 자산의 대부분을 스왑거래에 할애하게 되므로 개별 주식의 비중은 보유 자산의 극히 일부만 할애하므로 추종 지수를 기준으로 구성 종목 비중을 설명하였습니다.

• 마이크로소프트[MSFT]: 8.75%
• 애플[APPL]: 7.41%
• 엔비디아[NVDA]: 6.32%
• 아마존[AMZN]: 5.25%
• 메타 플랫폼[META]: 4.76%
• 브로드컴[AVGO]: 4.44%
• 알파벳 - 클래스 A [GOOGL]: 2.49%
  알파벳 뒤에 CLASS A가 붙은 이유는 의결권이 있는 주식이기 때문입니다.
• 알파벳 - 클래스 C [GOOG]: 2.42%
  알파벳 CLASS A와 동일하나 의결권이 없는 주식입니다. 가격 차이는 1퍼센트 이내가 되도록 구글이 자사주 매입을 통해 맞추는 작업을 진행하므로 두 주식의 가격차이는 크게 나지 않습니다.
• 테슬라[TSLA]: 2.37%
• 코스트코[COST]: 2.35%

 

 

3-3. TQQQ의 구성 종목

24년 6월 10일 기준 TQQQ 구성 종목 비중 Top 10 현황입니다.

24년 6월 10일 기준 TQQQ 구성 종목 비중 Top 10 현황입니다.

• 골드만삭스 나스닥 100 지수 스왑: 40.88%
• 바클리즈 캐피털 나스닥 100 지수 스왑: 32.50%
• BNP 파리바 나스닥 100 지수 스왑: 31.46%
• 시티뱅크 나스닥 100 지수 스왑: 29.98%
• 소시에테 제네랄 나스닥 100 지수 스왑: 26.45%
• 모건스탠리 나스닥 100 지수 스왑: 25.16%
• JP 모건 체이스 나스닥 100 지수 스왑: 24.65%
• 뱅크 오브 아메리카 나스닥 100 지수 스왑: 22.68%
• UBS 나스닥 100 지수 스왑: 21.97%
• 2024년 6월 21일 만기 E-MINI 나스닥 100 지수 선물: 4.80%

위와 같이 나스닥 100 지수 선물 투자와 운용사와 은행들 간의 지수 스왑을 병행하여 비중을 조절해 투자함으로써 나스닥 100 지수의 일일 수익률의 3배를 추종합니다.

※ 지수 스왑: 은행들과 주가 지수의 성과에 따른 스왑을 계약하고 현금흐름을 교환하게 되는 일종의 파생상품 거래를 말합니다. 이때 계약 기간 동안 은행과 거래한 운용사에서 은행에게 "스왑 이자"를 지불해야 합니다.

※ 선물: 파생상품의 한 종류로서 물건이나 금융자산을 사고팔겠다는 계약을 미리 하고, 만기 시에 미리 정한 가격으로 매매할 것을 현재 시점에서 약정하는 거래입니다. 선물은 1 계약당 거래승수가 존재하며, 체결가격에 거래 승수를 곱한 금액이 1 계약의 거래 대금이 됩니다.(E-mini Nasdaq-100 선물의 거래승수는 2달러)

 

TQQQ의 모든 구성 종목을 확인하시고 싶은 분들은 7. TQQQ ETF 전체 포트폴리오 단원에서 확인하실 수 있습니다.

 

 

3-4. 배당금 지급 추이

2014년부터 2024년 6월까지 TQQQ ETF의 주당 배당금 지급 현황입니다.

배당률(24년 6월 기준): 연 1.04%

분기별 배당 지급 현황을 알고 싶은 분은 8. TQQQ ETF의 배당 지급 상세 현황 단원에서 확인하실 수 있습니다.

 

 

3-5. S&P 500 및 NASDAQ 100 비교

2015년 1월부터 2024년까지 TQQQ, SPY, QQQ ETF의 투자 수익률 비교 현황입니다.

위의 차트를 수치로 나타낸 표입니다.

• 종목명
  - ProShares UltraPro QQQ: TQQQ
  - Vanguard S&P 500 ETF: VOO
  - Invesco QQQ Trust: QQQ
• 각 ETF별 연평균 수익률
  - TQQQ [34.10%]
  - VOO [12.50%]
  - QQQ [17.85%]
• 수익률 순위: TQQQ > QQQ > VOO
• MDD 순위: TQQQ > QQQ > VOO
• 하락률 대비 이익률 순위: QQQ > TQQQ > VOO

 

 

3-6. 3종 레버리지 비교 TQQQ vs SOXL vs UPRO

2015년 1월부터 2024년까지 TQQQ, SOXL, UPRO ETF의 투자 수익률 비교 현황입니다.

위의 차트를 수치로 나타낸 표입니다.

• 종목명
  - ProShares UltraPro QQQ: TQQQ(미국 나스닥 3배 레버리지)
  - Direxion Daily Semicondct Bull 3X ETF: SOXL(미국 반도체 3배 레버리지)
  - ProShares UltraPro S&P500: UPRO(미국 S&P 500 3배 레버리지)
• 각 ETF별 연평균 수익률
  - TQQQ [34.10%]
  - SOXL [39.77%]
  - UPRO [22.14%]
• 수익률 순위: SOXL > TQQQ > UPRO
• MDD 순위: SOXL > TQQQ > UPRO
• 하락률 대비 이익률 순위: SOXL > TQQQ > UPRO

 

 

4. TQQQ ETF에 대한 투자 견해

앞선 단원에서 TQQQ에 대한 수익률 및 배당률 그리고 투자하는 기업들의 종류에 대해서 알아보았습니다. 이번 단원에서는 TQQQ ETF에 대한 투자 견해를 다양한 측면으로 정리하여 알려드리겠습니다.

 

4-1. TQQQ의 구조적 특성

TQQQ ETF는 전형적인 ETF와 달리, 레버리지 ETF로 분류됩니다. 이는 파생상품과 차입 자금을 활용하여 일일 성과를 3배로 증폭시킵니다. 이 구조는 단기적인 가격 움직임을 크게 확대하는 효과를 가지고 있으며, 투자자는 매우 짧은 시간 동안 고수익을 기대할 수 있습니다. 하지만 레버리지 ETF는 장기적으로 복리 효과와 변동성 슬리피지(Volatility Decay)로 인해 수익의 왜곡을 초래할 수 있습니다.

• 레버리지의 작동 원리
  TQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 수익률을 3배로 확대합니다. 예를 들어, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 TQQQ는 이 수익을 3배로 증폭하여 약 3%의 상승을 기록합니다. 그러나 지수가 하락할 경우, 손실도 3배로 확대되기 때문에 매우 위험합니다.
  
  
• 복리와 변동성 슬리피지의 영향
  레버리지 ETF는 일일 수익률에 집중하기 때문에, 장기적으로 보유할 경우 수익률이 급격하게 변동할 수 있습니다. 이는 복리 효과와 변동성 슬리피지 때문인데, 지수의 변동성이 클수록 TQQQ의 장기 수익률은 나스닥 100 지수의 3배와 일치하지 않게 됩니다. 이러한 특성 때문에 TQQQ는 단기 투자에 적합하고, 장기 보유 시 예상 수익과 괴리가 발생할 가능성이 큽니다.

 

 

4-2. 나스닥 100 지수와 TQQQ의 포트폴리오 구성

TQQQ는 나스닥 100 지수에 포함된 기업들의 주가 성과를 기반으로 움직이며, 기술주 및 고성장주의 성장이 주요 성과 지표입니다. 나스닥 100 지수는 미국 상장 대형 기술 기업들로 구성되어 있어, 기술 혁신과 산업 발전의 흐름에 밀접한 영향을 받습니다. 주요 구성 기업으로는 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon), 알파벳(Alphabet), 메타(Meta) 등이 있습니다.

• 기술주 중심의 구성
  나스닥 100 지수는 전통적으로 기술주가 큰 비중을 차지하며, 이는 TQQQ의 성과에 결정적인 역할을 합니다. 주요 기술 기업들은 클라우드 컴퓨팅, 인공지능(AI), 모바일 디바이스 및 인터넷 서비스 분야에서의 혁신을 주도하고 있습니다.
  
  애플(Apple): 모바일 기기 및 서비스 부문에서 세계적인 선도 기업으로, 안정적인 매출과 강력한 브랜드 가치를 지니고 있습니다.
  
  마이크로소프트(Microsoft): 클라우드 서비스 및 기업용 소프트웨어에서 강력한 입지를 유지하며, 지속적인 성장이 기대되는 기업입니다.
  
  아마존(Amazon): 전자상거래와 클라우드 서비스 부문에서 두각을 나타내며, 특히 **AWS(아마존 웹 서비스)**는 클라우드 컴퓨팅 시장의 지배적 지위를 가지고 있습니다.
  
  알파벳(Alphabet): 구글(Google)의 모회사로, 검색 엔진과 광고 플랫폼을 기반으로 꾸준한 성장을 하고 있으며, 자율주행, AI 등의 혁신적인 분야에도 투자하고 있습니다.
  
  
• 성장주의 변동성과 레버리지 ETF
  TQQQ의 포트폴리오는 이처럼 고성장 기술주에 의존하기 때문에, 주식 시장의 변동성에 매우 민감합니다. 기술주의 변동성은 다른 섹터에 비해 높으며, 이는 TQQQ의 수익률을 크게 좌우합니다. 상승장에서는 막대한 수익을 기대할 수 있지만, 하락장에서는 큰 손실을 감수해야 합니다.

 

 

4-3. TQQQ의 수익성과 리스크 분석

TQQQ는 레버리지 ETF로서 고수익을 추구하지만, 그만큼 높은 리스크도 수반됩니다. 특히 변동성과 시장의 방향성이 수익률에 결정적인 역할을 합니다.

• 수익성
  TQQQ의 수익성은 나스닥 100 지수의 성과와 밀접하게 연관되어 있습니다. 나스닥 지수가 상승할 경우, TQQQ는 레버리지 효과로 인해 단기적으로 급격한 수익을 기대할 수 있습니다. 예를 들어, 2020년과 2021년의 기술주 랠리 동안 TQQQ는 매우 높은 수익률을 기록했으며, 이는 기술 기업들의 혁신과 강력한 매출 성장에 기인합니다.
  
  
• 리스크 요인
  TQQQ의 가장 큰 리스크는 변동성과 레버리지 구조입니다. 레버리지는 상승장에서는 큰 수익을 가져오지만, 하락장에서는 손실이 급격히 확대될 수 있습니다. 특히, 시장 조정이나 경기 침체 시기에 TQQQ는 일반 ETF에 비해 매우 큰 손실을 입을 수 있습니다. 예를 들어, 2022년 상반기 동안 금리 인상과 인플레이션 우려로 기술주가 하락했을 때, TQQQ는 시장 평균 이상의 손실을 기록했습니다.
  
  
• 복리 효과와 변동성 슬리피지
  TQQQ는 단기적으로는 3배의 성과를 추적하지만, 장기적으로는 복리 효과와 변동성 슬리피지로 인해 기대한 수익률을 얻지 못할 수 있습니다. 특히, 시장이 상승과 하락을 반복하는 경우, 레버리지 ETF는 시간이 지남에 따라 원 지수보다 낮은 성과를 보일 수 있습니다.

 

 

4-4. 시장 환경과 TQQQ의 상관관계

TQQQ는 기술주 중심의 나스닥 100 지수와 밀접한 상관관계를 가지며, 이는 거시 경제 환경, 금리 정책, 기술 혁신 등 여러 요인에 따라 변동합니다. 특히, 기술주에 대한 투자 심리는 경기 확장기와 통화 완화정책 시기에 강력해집니다.

• 금리와 인플레이션
  기술주는 일반적으로 고평가된 성장주로 분류되며, 금리가 낮을 때 더욱 매력적으로 보입니다. 이는 할인율이 낮아지면서 미래 현금 흐름의 현재 가치가 높아지기 때문입니다. 그러나 인플레이션과 금리 인상 국면에서는 이러한 성장주의 상대적 매력이 줄어들 수 있으며, 이는 TQQQ의 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
  
  
• 경기 확장기 vs. 경기 둔화기
  경기 확장기에는 기업의 이익 증가와 소비자 수요 증가로 인해 기술주가 빠르게 성장하는 경향이 있습니다. 이 경우 TQQQ는 나스닥 100 지수 상승에 따른 레버리지 효과로 인해 막대한 수익을 가져올 수 있습니다. 반면, 경기 둔화기나 침체기에는 기술주가 상대적으로 큰 폭으로 하락할 수 있으며, 이는 TQQQ의 성과를 크게 저하시킬 수 있습니다.
  
  
• 기술 혁신과 규제
  TQQQ의 주요 구성 종목인 기술주는 끊임없는 혁신과 규제에 영향을 받습니다. 예를 들어, 인공지능(AI), 클라우드 컴퓨팅, 5G 네트워크와 같은 기술 혁신이 이루어질 때, 기술주는 성장할 가능성이 큽니다. 반면, 독점 규제나 데이터 프라이버시와 관련된 법적 제약이 강화될 경우 기술주의 성장성은 제한될 수 있습니다.

 

 

4-5. TQQQ 투자 전략 및 고려 사항

TQQQ는 고위험 고수익 상품이므로, 투자자는 단기적인 시장 흐름을 활용하는 것이 중요합니다. 장기 보유보다는, 시장 타이밍을 통한 단기 트레이딩이 더 적합한 전략입니다.

• 단기 투자 전략
  TQQQ는 단기 트레이더와 적극적인 투자자에게 적합한 상품입니다. 특히, 기술주가 강세를 보이는 상승장에서 TQQQ는 3배의 수익률을 추구할 수 있어 매우 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 따라서, TQQQ에 투자하려는 투자자는 기술주 상승세를 포착하여 빠르게 진입하고 빠르게 이익을 실현하는 전략을 취해야 합니다.
  
  
• 리스크 관리
  TQQQ는 매우 높은 변동성을 가지고 있기 때문에, 투자자는 리스크 관리가 필수적입니다. 특히, 손절매(stop-loss)와 같은 전략을 통해 예상치 못한 하락에서 손실을 제한해야 합니다. 또한, 포트폴리오 내 비중을 조절하여 전체 포트폴리오의 리스크를 관리하는 것이 중요합니다.
  
  
• 시장 모니터링과 시점 선택
  TQQQ는 시장 상황에 민감하기 때문에, 투자자는 금리 정책, 거시 경제 지표, 기술 기업의 실적 발표 등을 주기적으로 모니터링해야 합니다. 특히, 기술주가 주도하는 시장 상승세를 포착할 수 있는 시점 선택이 TQQQ 투자에서 매우 중요합니다.

 

 

4-6. TQQQ ETF의 장점

• 고수익 잠재력
  TQQQ의 가장 큰 장점은 레버리지 효과를 통해 고수익을 추구할 수 있습니다. TQQQ는 NASDAQ-100 지수의 하루 변동률을 3배로 증폭하므로, 기술주가 상승하는 환경에서는 매우 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 예를 들어, 지수가 5% 상승하면 TQQQ는 15% 수익을 올릴 수 있으며, 단기적으로 급격한 성과를 창출할 수 있습니다.
  
  특히, NASDAQ-100 지수는 전통적으로 고성장 기술주들로 구성되어 있어, 장기적인 기술 혁신과 산업 발전에 의해 높은 성장률을 보여왔습니다. 빅테크(Big Tech) 기업들은 지속적인 매출 성장을 기록하며, 클라우드 컴퓨팅, 인공지능, 자율주행차, 전자상거래와 같은 미래 산업에서 중요한 역할을 하고 있습니다. 이러한 환경에서 TQQQ는 기술주의 상승세를 활용한 단기적 고수익 전략을 추구할 수 있습니다.
  
  
• NASDAQ-100의 성장 잠재력
  NASDAQ-100 지수는 기술 중심의 지수로, 향후 기술 혁신과 디지털 전환에 따른 성장이 기대됩니다. 인공지능(AI), 5G 네트워크, 사물인터넷(IoT), 클라우드 컴퓨팅, 자율주행 기술 등은 앞으로도 기술 업종의 성장을 이끌 주요 트렌드이며, 이러한 기술 트렌드에 집중적으로 투자하는 NASDAQ-100 지수는 장기적인 성장성을 가지고 있습니다.
  
  빅테크 기업의 시장 지배력: TQQQ가 추종하는 NASDAQ-100 지수는 Apple, Microsoft, Amazon, Google, Meta와 같은 빅테크 기업들이 주도하고 있으며, 이들 기업은 각 분야에서 압도적인 시장 지배력을 갖추고 있습니다. 이들 기업은 막대한 현금 흐름과 강력한 혁신 역량을 바탕으로 지속적인 성장이 가능합니다.
  
  글로벌 기술 수요 증가: 디지털 경제가 전 세계적으로 확장됨에 따라 기술 수요는 계속해서 증가하고 있습니다. 특히, 데이터 기반 비즈니스, 원격 근무 및 온라인 학습의 확산은 NASDAQ-100 지수의 기업들에게 유리한 성장 환경을 제공하고 있습니다.
  
  
• 적극적 거래 전략에 적합
  TQQQ는 특히 단기 트레이딩 전략에 적합한 ETF입니다. TQQQ는 하루 단위로 리밸런싱되기 때문에, 단기 매매나 시장 변동성을 활용한 투자 전략을 구사하는 투자자들에게 유리합니다. 특히, 뉴스 기반 투자나 특정 이벤트(예: 기술 기업의 실적 발표, 새로운 기술 출시 등)가 있을 때 투자 기회를 제공합니다.
  
  데이 트레이딩 또는 포지션 트레이딩: TQQQ는 단기적으로 기술주의 상승에 베팅하는 트레이더에게 매우 적합합니다. 기술주가 강세를 보이는 장에서는 TQQQ를 활용한 레버리지 전략을 통해 빠른 시간 안에 큰 수익을 기대할 수 있습니다.

 

 

4-7. TQQQ ETF의 단점 및 리스크

• 레버리지 ETF의 구조적 리스크
  TQQQ의 구조적 리스크는 레버리지 효과에서 기인합니다. TQQQ는 지수의 일일 변동률을 3배로 추종하기 때문에, 장기 보유 시 성과 왜곡이 발생할 수 있습니다. 이는 시장 변동성이 클 경우 더욱 심화되며, 시장이 횡보하거나 하락할 때 복리 효과로 인해 장기적인 손실이 발생할 수 있습니다.
  
  복리 효과: 레버리지 ETF는 매일 리밸런싱되므로, 장기적인 시장 변동이 커질수록 실제 수익률이 지수 변동률과 괴리가 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 지수가 5% 상승한 후 5% 하락하면 지수는 제자리를 찾겠지만, TQQQ는 레버리지 효과로 인해 손실이 발생할 수 있습니다.
  
  
• 고변동성 및 높은 리스크
  TQQQ는 3배 레버리지를 사용하기 때문에 높은 변동성을 동반합니다. NASDAQ-100 지수는 자체적으로도 기술주 중심으로 구성되어 있어 변동성이 높은 편인데, 여기에 레버리지 3배가 적용되면 기술주가 급등할 때는 큰 수익을 기대할 수 있지만, 반대로 하락할 때는 3배의 손실을 입을 수 있습니다.
  
  기술주에 대한 민감도: 기술주는 이익 성장이 높지만, 경기 변동성이나 금리 상승에 민감하게 반응합니다. 특히, 금리 상승 환경에서는 기술주의 미래 수익 할인율이 높아져 주가 하락으로 이어질 수 있으며, 이는 TQQQ에 큰 손실을 가져올 수 있습니다.
  
  단기적 충격: 글로벌 경제적 충격이나 팬데믹, 금리 변동, 지정학적 리스크 등으로 인한 기술주의 단기 하락은 TQQQ 투자자에게 막대한 손실을 가져올 수 있습니다. 특히 3배 레버리지로 인해 시장이 급격히 하락할 때는 원금 손실 가능성이 매우 높습니다.
  
  
• 장기 투자에 부적합
  TQQQ는 장기 투자 전략에 적합하지 않습니다. 레버리지 ETF는 하루 단위의 성과를 추종하기 때문에, 장기적인 보유 시 시장 변동성이 커지면 수익률이 왜곡될 수 있습니다. 특히, 시장이 단기적으로 상승과 하락을 반복할 경우 TQQQ의 성과는 지속적으로 감소할 수 있습니다. 이러한 이유로 TQQQ는 단기 투자자나 적극적인 트레이더에게 적합한 상품이며, 장기적인 가치 투자자에게는 위험 요소가 큽니다.
  
  
• 금리 상승 리스크
  기술주는 금리 상승에 민감하게 반응합니다. NASDAQ-100 지수를 구성하는 대형 기술주들은 성장주로, 미래에 발생할 수익을 기대하며 주가가 형성되기 때문에 할인율이 중요한 요소로 작용합니다. 금리가 상승하면 기술주의 미래 수익에 대한 현재 가치가 하락하며, 이는 주가 하락으로 이어질 수 있습니다. 금리 인상 기조가 유지될 경우, TQQQ의 성과에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 높습니다.
  
  인플레이션 우려: 인플레이션이 지속되거나 미국 연방준비제도(Fed)가 금리 인상을 계속할 경우, 기술주에 대한 투자 심리가 악화되어 TQQQ의 수익률에도 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

 

 

5. 결론

TQQQ ETF는 나스닥 100 지수의 성과를 3배로 증폭하는 레버리지 ETF로서, 단기 투자자와 적극적인 트레이더에게 적합한 투자 상품입니다. 기술주의 상승 모멘텀을 활용하여 고수익을 기대할 수 있지만, 레버리지의 위험과 시장 변동성을 감안했을 때 매우 고위험한 투자임을 명심해야 합니다.

특히, TQQQ는 3배 레버리지 상품이기 때문에 주가 변동성이 매우 크며, 추종하는 지수가 기술성장주를 대표하는 나스닥 100 지수이므로 그 정도가 더 심합니다. 투자자는 단기적인 시장 상황을 면밀히 분석하고, 철저한 리스크 관리 전략을 통해 TQQQ를 활용하는 것이 바람직합니다.

따라서 개인 투자자가 자산의 높은 비중을 할애하여 투자하게 되면 변동성이 심해서 자신이 투자 자산을 컨트롤하는 것이 아니라 투자 자산에게 자신이 끌려다니는 양상을 띠게 됩니다. 그렇게 되면 하락할 때 공포심에 싸게 팔고, 상승할 때 조바심에 비싸게 사는 이른바 포모(FOMO) 상태에 빠지게 되어 결과적으로 손실을 보게 됩니다.

하지만, 장기적으로 접근하였을 때 미국 시장은 하락장보다 상승장이 더 많았기 때문에 흔들리지 않는다면 수익을 얻을 확률이 높기 때문에 개인 투자자들이 포모(FOMO)에 빠지지 않을 수 있도록 자산의 극히 일부(5%~10%)만 할애해서 투자하는 것을 추천드립니다.

 

TQQQ ETF에 대한 더욱 자세한 정보는 하기 링크에 들어가시면 보다 자세한 설명을 확인하실 수 있습니다.

미국 나스닥 3배 레버리지 TQQQ ETF에 대한 모든 것!

TQQQ ETF에 대한 설명 및 투자 시 주의 사항(feat. 레버리지 투자)

 

 

6. TQQQ ETF와 같이 보면 좋은 ETF

6-1. SOXL - 미국 대형 반도체 3배 레버리지 ETF

SOXL ETF - 미국 반도체 3배 레버리지에 대한 모든 것!

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6-2. QQQ - 미국 대표 기술 성장주 나스닥 100 ETF

미국 나스닥 100 ETF QQQ에 대한 모든 것!

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더 자세한 정보를 확인하시고 싶은 분은 하기 링크("ProShares" 공식 사이트)에 들어가시면 TQQQ ETF의 실시간 정보를 확인하실 수 있습니다.

https://www.proshares.com/our-etfs/leveraged-and-inverse/tqqq

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